Переводы физлиц банки начнут проверять на мошенничество

Совет Федерации одобрил законопроект, обязывающий банки проводить проверку переводов физлиц на мошеннические действия. После того, как документ будет подписан, банки обязаны будут проводить проверку переводов граждан.

Если перевод покажется подозрительным, все операции по счёту будут остановлены на 2 дня. Документ также обязывает банки возмещать гражданам в полном объёме средства, списанные со счетов без их согласия на счета злоумышленников, которые зафиксированы в базе ЦБ.

Работа над подобными мерами началась по причине массового телефонного мошенничества, когда россияне добровольно сообщали преступникам, уговорившим их назвать свои реквизиты.

Банки смогут самостоятельно отключать от обслуживания клиентов, подозреваемых в мошеннических действиях и сообщать информацию в МВД.

Закон должен вступить в силу через год после его официального опубликования.