Международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) повторно рассмотрит вопрос о внесении России в свой чёрный список. Эксперты и политики уверены, что реальных оснований для такого шага нет, организация может пойти на него только под политическим давлением. Положительное решение FATF ударит по экономике сразу нескольких стран, но может быть обжаловано в суде.
Пленарная неделя FATF открылась в Париже 19 октября. Обсуждение ключевого вопроса о возможности включения России в список не сотрудничающих с мировых сообществом в сфере противодействия финансирования терроризму государств запланировано на 22 октября. Итоги дискуссии будут обнародованы на ранее пятницы. Их с настороженностью ждут и политики, и участники рынка.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег создана в 1989 году странами G7 для противодействия организованной преступности, прежде всего – в сфере наркоторговли. Долгое время организация имела ограниченное влияние. На начальных этапах в её состав входили лишь члены «Большой семёрки», восемь присоединившихся к ним стран и Еврокомиссия.
Всё изменилось в 2001 году, когда после серии терактов в США FATF получила международный мандат на борьбу с финансированием терроризма. После этого группа превратилась в одного из ключевых игроков на международной арене. Она стала разрабатывать стандарты финансовой и банковской деятельности, рекомендованные для исполнения всем членам ООН.
Чёрный и серый списки
Главным инструментом влияния организации стал формируемый ею чёрный список юрисдикций, не сотрудничающих с мировым сообществом в курируемой ею сфере. Впервые он был опубликован в 2000 году. В первую версию перечня вошли Россия, Украина, Египет, Нигерия, Израиль, Индонезия, Венгрия и ряд офшоров. На данный момент в нём всего три государства – КНДР, Иран и Мьянма.
Правила FATF не запрещают работать с получившими «чёрную метку» странами. Но при этом банки и финансовые организации обязаны вводить строгие меры контроля для каждой связанной с ними транзакции.
Это кратно увеличивает организационные, финансовые и имиджевые издержки потенциальных партнёров «не сотрудничающих юрисдикций».
Также сформирован серый список юрисдикций, находящихся под усиленным мониторингом FATF. При наличии недочётов в своих антиотмывочных системах эти страны активно работают над устранением имеющихся стратегических недостатков. Здесь сегодня речь идёт о 23 государствах, среди которых есть страны с развитой экономикой – ЮАР, Турция и ОАЭ.
Китай и Индия против
В состав членов FATF входят 40 стран и межгосударственных объединений, которые взяли на себя строгие обязательства в финансовой и банковской сферах. Одним из ключевых условий для предоставления членства является создание государственного органа, надзирающего за исполнением рекомендаций группы. В России таким органом является созданный в 2001 году Росфинмониторинг.
После принятия ряда других мер на национальном уровне по противодействию антиотмывочной деятельности, Россия в 2003 году стала полноправным членом организации, однако в феврале 2023 года руководство FATF приостановило её членство. На том же заседании поднимался вопрос о включении РФ в чёрный список, но это предложение встретило сопротивление со стороны входящих в состав группы Китая и Индии. В результате инициатива была отклонена.
Санкций больше, возможностей меньше
Эксперты по разному оценивают вероятность принятия положительного решения о выдаче России финансовой «чёрной метки» в ходе повторного обсуждения.
– Вероятность включения России в чёрный список FATF зависит от политической составляющей, а также от позиции ведущих стран – участников группы, таких как США и страны ЕС, – рассуждает директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков.
«В свете текущей геополитической ситуации и ужесточения санкционного давления на Россию, вероятность положительного решения по этому вопросу может быть достаточно высокой».
Ярослав Кабаков
директор по стратегии ИК «Финам»
Эксперт предупреждает, что такой шаг может привести к ужесточению санкционного режима в отношении России со стороны других государств и международных организаций. Это усложнит доступ российских компаний и финансовых институтов к международным рынкам капитала и банковским системам. Банки и другие финучреждения по всему миру будут обязаны усилить контроль за транзакциями, связанными с РФ, или вообще прекратить обслуживание российских клиентов. Это затруднит внешнеэкономическую деятельность компаний.
Пострадают и такие страны – партнёры России как Казахстан, Китай, Индия и Турция. Они, предупреждает Кабаков, могут столкнуться с повышенными требованиями к проведению проверок и замедлением платежей, а также ростом издержек и снижением объёмов торговли.
Развитие альтернативных финансовых систем
– В феврале 2023 года членство России в FAFT было приостановлено, поэтому решения организации не влияют на внутрироссийские платежи. Что касается трансграничных операций, то они и так уже достаточно сильно затруднены в результате нарушающих основы международного права санкций. Поэтому дополнительного негативного влияния на трансграничные платежи возможное положительное решение FATF не окажет, – говорит управляющий российским офисом Международной компании Anyway.Law Анджей Сапегин.
По его мнению, решение группы станет дополнительным стимулом для развития независимых систем трансграничных платежей, в частности системы платежей стран БРИКС, а также платёжных систем в национальных валютах. Сапегин также обращает внимание, что вынесенный вердикт может быть обжалован в Международном суде. В случае признания его недействительным с FATF могут быть взысканы убытки, связанные в том числе с репутационными потерями России и её платёжных организаций.
Африканские партнёры России, например, не планируют ориентировать на решение FATF.
– Демократическая Республика Конго не является участницей FAFT, поэтому решения этой организации не влияют на российско-конголезские отношения. Платежи между РФ и ДРК в настоящее время осуществляются через третьи страны и занимают значительное время, что мешает развитию. В настоящее время идёт работа по организации независимого платёжного сервиса между нашими странами в национальных валютах. Запуск такого сервиса значительно увеличит товарооборот между нашими странами, – заявил «Октагону» управляющий офисом Anyway.Law в Конго Биндику Гарсия Висенте Парели.
Иран делает ставку на БРИКС
– Из-за новых санкций в отношении России у вашей страны появилась общая тема с Ираном в этой сфере, – отмечает директор по международным делам Торгового центра Ирана в Турции Шахзад Мохаммад Салехи.
Он напомнил, что с момента введения санкций против Ирана банковская система этой страны использовала различные инструменты для поддержания торгового и платёжного баланса. Новые перспективы для развития торгово-экономических отношений с другими странами Ирану открыли вступление в БРИКС и ускорение темпов развития исламского мира.
7 октября 2018 года. Иран. Законодатели выступают против принятия законопроекта о противодействии финансированию терроризма у здания парламента в Тегеране. Законопроект был принят парламентом Ирана в рамках международных стандартов, установленных FATF.Фото: EPA/STRINGER
– В рамках БРИКС есть специальные предложения по росту объёма торговли с такими странами, как Россия, Индия и Китай, по переходу к единой валюте и альтернативному механизму финансовых переводов. Страны – участницы БРИКС внедряют новую систему BRICS Pay в качестве альтернативы SWIFT. На исламском саммите в Малайзии упоминалась идея создания общей исламской валюты и другие инициативы, способные помочь финансовым и коммерческим обменам между исламскими странами, решить их таможенные проблемы, оказать содействие формированию и укреплению общего исламского рынка. Также можно вспомнить такие решения, как бартер и трансграничные платежи, – сказал представитель Ирана.
Наказать страну, которую ставили в пример
Экономист Константин Селянин пояснил «Октагону», что приостановление членства России в FATF не означает, что страна отказалась от исполнения взятых на себя обязательств по выполнению международных стандартов по противодействию отмыванию финансовых средств и финансированию терроризма.
– Ситуация довольно странная. Относительно недавно – в 2019 году – по итогам проведённой проверки FATF признала, что российская система соответствует международным рекомендациям. Поэтому предполагаемое решение будет скорее политическим. И в любом случае оно должно быть максимально проработанным, – считает эксперт.
Селянин напоминает, что часть членов FATF (прежде всего Китай и Индия) являются членами БРИКС.
«С одной стороны они, входя в одну организацию, должны будут прекратить отношения с Россией, с другой - фактически выстраивают схему обхода наложенных на Россию ограничений. Это противоречивая ситуация, в большей степени политическая, чем экономическая».
Константин Селянин
экономист, финансовый аналитик
Заинтересованные в продолжении сотрудничества с Россией Индия и Китай снова будут возражать против включения её в чёрный список, уверен эксперт. Более вероятным он считает попадание РФ в серый список. Но эта мера лишь фактически подтвердит сложившийся статус-кво России.
07 октября 2024