Российским банкам предложили выявлять клиентов-нерезидентов с помощью геолокации

Власти РФ хотят обязать кредитные организации проверять налоговое резидентство клиентов по геолокации. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на проект постановления правительства.

Если человек в основном пользуется интернет-сервисами с территории иностранных государств, то банк будет должен запросить у клиента дополнительную информацию о его месте проживания. При этом финансовая организация будет вправе прекратить проведение операций по счёту клиента и расторгнуть договор в одностороннем порядке, если он не предоставит запрашиваемые документы.

Сейчас банки должны запрашивать наличие статуса налогового резидента только при заключении договора с клиентом. Проект постановления предусматривает, что банки будут должны постоянно отслеживать геолокацию клиента.

В настоящее время никаких решений по инициативе принято не было. Вопрос о внесении изменений будет решён по итогам обсуждения с ведомствами и участниками профессионального сообщества, отметили в Минфине.