Американские банки всё чаще без объяснения причин закрывают счета клиентов – NYT

Американцы жалуются на то, что банки без объяснения причин и предупреждения просто блокируют счета.

The New York Times рассказывает несколько историй простых американцев, которые стали жертвами банковской борьбы с подозрительной активностью на счетах клиентов.

Банки борются с мошенничествами и подозрительной активностью по счетам после пандемии. Регулятор не штрафует банк, если он забыл предупредить клиента о закрытии счёта, но обязательно штрафует, если подозрительная активность была выявлена самим регулятором, а банк его об этом не предупреждал.

Тем не менее, большую часть времени клиенты, вероятно, невиновны. Исследование, проведенное в 2018 году Институтом банковской политики, показало, что в среднем всего 4 процента из 640 000 сообщений о подозрительной деятельности из выборки крупных банков требуют последующих действий со стороны правоохранительных органов, согласно исследованию, в котором было рассмотрено 16 миллионов предупреждений.

И не смотря на такую статистику от правоохранительной системы, количество заблокированных без всякого повода счетов растёт с каждым годом. Сейчас таких случаев в два раза больше, чем это было, к примеру в 2017 году.

В прошлом году банк Wells Fargo был вынужден выплатить 160 миллионов долларов в качестве возмещения более чем одному миллиону человек за «существенный ущерб», который он нанес в результате агрессивного замораживания и закрытия банковских счетов.