Криптобиржа FTX, которая ещё недавно была криптовалютным гигантом стоимостью 32 млрд долларов, 11 ноября подала заявление о банкротстве. В отношении её руководства начато сразу несколько расследований. Однако нет уверенности в том, что они закончатся реальными уголовными делами. Основатель биржи был вторым после Джорджа Сороса крупнейшим индивидуальным спонсором Демократической партии США.
Падение FTX началось с публикации расследования на новостном портале CoinDesk. В нём подробно описывались тесные связи между криптобиржей и хедж-фондом Alameda Research. Последний был основан главой FTX Сэмом Бэнкманом-Фридом, который является его мажоритарным владельцем. В расследовании утверждалось, что баланс Alameda в основном состоял не из независимых активов, таких как фиатные валюты, а из FTT – собственных токенов FTX, созданных биржей для вознаграждения клиентов за торговлю на платформе.
После этого акции FTX начали падать, а крупнейшая в мире криптобиржа Binance, которая подумывала о приобретении FTX, не только отказалась от этой идеи, но и начала сбрасывать её токены. Другие клиенты FTX тоже заметили проблему и пришли за деньгами. Они успели снять примерно 5 млрд долларов, прежде чем биржа приостановила такие операции.
Бэнкман-Фрид объявил происходящее происками конкурентов, но подтвердил наличие дефицита ликвидности. На его покрытие, по словам основателя биржи, требовалось всего 8 млрд долларов.
Однако вскоре стало известно, что FTX предоставила хедж-фонду Alameda Research около 10 млрд долларов клиентских активов. Учитывая, что у биржи было всего около 16 млрд долларов, эта сумма составила более половины её активов.
По словам источника CNBC, криптовалютная биржа сильно недооценила сумму, которую FTX должна иметь на руках, если кто-то захочет обналичить накопления. Регуляторы требуют, чтобы торговые платформы держали достаточно средств, чтобы расплатиться с клиентами. По словам источника, у FTX таких денег не было.
Хедж-фонд Alameda Research торговал активами не с собственного баланса, он занимал миллиарды у пользователей FTX, не извещая их об этом. В целом смешивание средств клиентов с контрагентами и торговля ими без явного согласия, согласно американскому закону о ценных бумагах, являются незаконными. Также это нарушает условия обслуживания FTX.
11 ноября FTX подала заявление о банкротстве.Фoто: Marta Lavandier/AP/TASS
«Если это действительно так, то, возможно, это крупнейшее финансовое мошенничество в брокерской сфере по всем классам активов», – говорит основатель и генеральный директор хьюстонской финансовой компании LevelField Financial Джин Грант.
В результате расследованием деятельности FTX занялись Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и министерство юстиции США.
Бэнкман-Фрид ушёл с поста генерального директора FTX и заявил, что Alameda Research закрывается. После этого на бирже сообщили, что прекращают торговлю и снятие средств, а также переводят цифровые активы в автономный режим в связи с предполагаемым хакерским взломом и потерей 477 млн долларов.
Начатая процедура банкротства означает, что средства биржи могут быть конфискованы администратором для покрытия её долгов. Клиенты FTX, скорее всего, станут необеспеченными кредиторами, то есть окажутся в конце очереди желающих получить возмещение убытков.
«Они становятся просто необеспеченными кредиторами в случае банкротства и могут только надеяться, что им будет произведено распределение. В условиях отсутствия учреждённой правительством программы помощи я не уверен, что есть какие-либо другие средства правовой защиты для клиентов».
Джонатан Пастернак
юрист по вопросам банкротства фирмы Davidoff Hutcher & Citron
Понятно, что перспектива получить свои вложения в отдалённом будущем или же остаться ни с чем отнюдь не радует клиентов криптобиржи, которые негодуют и жаждут крови. Между тем руководство FTX неожиданным образом оказалось на Багамских островах, где расположена штаб-квартира биржи.
Сэм Бэнкман-Фрид, который до недавнего времени был любимчиком публики, называвшей его просто SBF за молодость, успешность и богатство, уже был допрошен группой следователей из отдела по расследованию финансовых преступлений. Близкая к криптосреде пресса сообщает, что он и ещё двое топ-менеджеров криптобиржи планировали бежать в ОАЭ, поскольку у Штатов нет договоров об экстрадиции с этой страной.
Генеральный директор Alameda Research Кэролайн Эллисон сейчас находится в Гонконге и также намерена перебраться в Дубай. Однако источники в американском правительстве подтвердили, что все причастные к афере FTX лица, пытающиеся добраться до Эмиратов, будут задержаны в аэропорту и отправлены обратно в США.
12 ноября The Wall Street Journal сообщила о признании Кэролайн Эллисон в том, что она, Бэнкман-Фрид и два других руководителя FTX знали о решении использовать средства клиентов в Alameda. Такой факт делает версию обвинения беспроигрышной, но в этом уверены не все.
«SBF был крупным донором Демократической партии, поэтому никаких расследований».
Илон Маск
генеральный директор SpaceX
По данным Forbes, Бэнкман-Фрид во время промежуточного цикла выборов 2022 года был вторым после Джорджа Сороса миллиардером, спонсирующим демократов, и в целом потратил на кампанию 40 млн долларов.
Бывший генеральный директор FTX лично пожертвовал более 20 тыс. долларов в фонд победы сенатора-демократа от штата Мичиган Дебби Стабеноу и 5,8 тыс. долларов на её кампанию на выборах в сенат. Также он направил 27 млн долларов комитету политических действий «Защити наше будущее», который в основном занимается избранием демократов. Кроме того, Бэнкман-Фрид потратил более 1 млн долларов на кампанию представителя Шонтеля Брауна (D-OH), члена комитета палаты представителей по сельскому хозяйству.
Кое-кто из журналистов уже заговорил о том, что деятельность FTX могла быть операцией по отмыванию предназначенных для предвыборной кампании демократов денег. Однако пока эти слухи не подтверждаются. Зато многие отметили, что Бэнкман-Фрид финансировал в основном нескольких ключевых законодателей, которым было поручено контролировать CFTC. Именно этот орган отвечает за регулирование определённых элементов рынка криптовалют, включая цифровые активы, которые являются товарами, а также криптовалютные биржи и расчётные палаты.
18 октября 2022